写于 2017-04-09 19:21:46| 雅虎娱乐游戏手机客户端| 基金

麻省理工学院AgeLab主任Joe Coughlin博士及其同事的一项新研究表明,只有在评估财务顾问的成功时,才能考虑定量数据

他们审查了500位财务顾问的在线评论,并确定了客户最常提到的功能

Coughlin博士及其团队随后在一份题为“用他们自己的话说:社交媒体评论揭示客户对财务顾问价值的看法”的白皮书中详述了他们的研究结果

这项研究的结果令人惊讶,尽管并非完全出乎意料

七个最突出的咨询功能中有一半以上与人际关系技巧有关

但这些技能不仅仅在名单上 - 它们实际上位居榜首

虽然顾问的专业知识经常被解决,但是他们是否表现出同情心也已经被讨论过并且几乎是同一水平

个性化 - 顾问是否针对特定客户量身定制 - 超过咨询服务的专业知识和效率

无论您是想聘请财务顾问还是仅考虑与现任财务顾问建立现有关系,我都建议您考虑本研究的结果

问自己三个问题:1

与现任/未来财务顾问的对话结构是什么

财务顾问表现出同理心并提供个性化信息的唯一方法是了解客户并表现出对客户生活的兴趣

在与财务顾问交谈时,他/她会问你关于你自己和你生活的问题吗

他/她是否知道并提及有关您生活的非财务细节(即,积极询问“Jessica如何像她在宾夕法尼亚州立大学的第一年

”而不是被动地问“孩子们在做什么

”)

请注意对话是否是会话式的,是否感觉参与,或者对话是否是一般性和片面的

2.财务顾问是否提供特定于我的指导

衡量成功与否取决于您的财务顾问是否产生回报

它也是关于他们如何帮助您实现特定目标的

因此,您应该成为任何财务规划和预算对话的焦点 - 所有决策和策略都应根据您的兴趣,动机,梦想,需求和需求量身定制

在财务建议方面,一个规模并不适合所有人,您应该警惕那些只谈论并关注回报的财务顾问

对话还应关注这些奖励如何与您和您的未来相关

3.财务顾问是否了解我的人生阶段

我们经营四代劳动力,每个劳动力都受到不同经济和技术经验的影响

因此,每一代人如何沟通(并与之沟通)与对他们重要的事情以及与他们保持联系的最佳方式不同

谨慎的财务顾问会将这些差异考虑在内,找到与您联系的方式,并以适合您偏好的方式与您合作

什么是适合一个人并不一定适合每个人

对于婴儿潮一代,千禧一代可能没有意义

注意财务顾问如何管理这一代 - 特别是你的

与财务顾问合作可以是一种高效且有效的实践,特别是如果您与重视自己和个性的人一起工作

根据我的经验,大多数投资者没有让他们的顾问达到超出特定指数的目标 - 通常这些指数的编制没有考虑风险承受能力或时间框架,以及其他重要考虑因素

大多数投资者希望尽可能有效地利用他们的财富来实现他们的长期目标

这就是为什么我认为顾问的基准应该是你,投资者 - 而不是市场统计数据的汇编

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